Wealthsimple

Zarządzanie codziennymi finansami i inwestowanie za pomocą telefonu to główna obietnica Wealthsimple, kanadyjskiej firmy świadczącej usługi finansowe, której oferta obejmuje między innymi inwestowanie online, rozliczanie podatków i rachunki gotówkowe. Cyfrowy charakter usług sprawia, że typowe czynności, takie jak otwarcie rachunku czy podgląd inwestycji, mniej wiążą się z tradycyjną placówką lub domem maklerskim oferującym pełną obsługę. Naszym zdaniem prostota to realny atut dla osób szukających przystępnego sposobu na rozpoczęcie inwestowania, może jednak oznaczać mniej zaawansowanych narzędzi i mniejszą kontrolę nad portfelem niż w przypadku wyspecjalizowanego domu maklerskiego. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, a łatwy w obsłudze interfejs nie zwalnia z konieczności zrozumienia opłat, zasad prowadzenia rachunku ani wahań rynkowych. Poszczególne usługi firmy mają też odrębne warunki, więc sama nazwa marki nie mówi wszystkiego o konkretnym rachunku. W porównaniu z bankiem Wealthsimple mocniej koncentruje się na inwestowaniu online i zarządzaniu pieniędzmi przez aplikację; w porównaniu z doradcą oferującym pełną obsługę pozostawia klientowi więcej decyzji do podjęcia. Wartość tej oferty zależy od tego, jakiego poziomu wsparcia i kontroli ktoś oczekuje od platformy finansowej.